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1.本元支付是骗子公司吗

本元支付是骗子公司吗

本元支付是骗子公司

近期一份判决书披露，一起43亿元的“洗钱大案”告破，一家持牌第三方支付公司因帮助境外违法人员收付非法资金卷入其中。在该案件中，广东汇卡商务服务有限公司（下称“汇卡商务”）任副总裁刘某某向多个涉事第四方支付平台提供违法犯罪资金收付通道，帮助境外违法人员收付非法资金43.14亿元。

这不是第三方机构首次涉入大案。2021年曝出的一起特大网络套路贷案件中，一个达253人的犯罪团伙通过非法放贷、暴力催收等方式，一年时间获利28亿元，间接导致89人自杀。而该团伙旗下网贷平台的所有违法所得，均是通过持牌机构易宝支付有限公司（下称“易宝支付”）进行财务结算。

作为互联网金融的重要细分赛道，具备《支付业务许可证》的持牌第三方支付一直是监管关注重点。5年一次的续展进行筛选外，作为金融监管部门的央行也频开罚单。可即便监管趋严，仍不乏支付机构受利益驱使卷入犯罪漩涡，比如网络、、非法集资、洗钱等。

此前不久，央行发布了第四批非银行支付机构《支付业务许可证》续展公示信息。在该轮考核中，10年前获批的95家支付机构，只有61家机构主动递交了续展申请。而有8家机构因存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形，被央行中止对其牌照续展申请的审查。

这8家机构包括汇潮支付有限公司（下称“汇潮支付”）、上海瀚银信息技术有限公司（下称“瀚银技术”）、嘉联支付有限公司（下称“嘉联支付”、九派天下支付有限公司（下称“九派支付”）、云南本元支付管理有限公司（下称“本元支付”）等。

8家被中止牌照续展的机构背后，是多家上市公司。比如嘉联支付由新国都（300130.SZ）全资控股；九派支付由九鼎集团间接控股，其投资主体为九鼎投资（600053.SH）；瀚银支付则由海澜之家（600398.SH）大股东海澜集团控股；本元支付则由怡亚通（002183.SH）的大股东怡亚通投资持股34％。

根据相关规定，央行及其分支机构在审查过程中出现申请人涉嫌违法违规、被调查且尚未结案、被依法采取限制业务活动尚未解除等情况，可以作出中止审查的决定。

清流工作室梳理近2年内披露的判决书发现，包括上述被中止续展的机构在内，存在大量持牌第三方支付机构，在近年曾不同程度地为非法集资、互联网、等黑灰产业提供服务。